01  换汇。
正是因为换汇的需求，很多中国香港公司找到一些不正规的地下钱庄或者换汇公司。如果刚好换汇的地下钱庄或者换汇公司是银行的黑名单，那么账户较大可能会被银行注销银行账户。

02  银行怀疑有洗钱行为。

银行账户当天进几百万美金，当天出几百万美金，整额转进后又整额转出。这种情况银行为了规避风险的存在也会直接关闭银行账户。

03  频繁和高风险国家贸易。

如果频繁和制裁或者高风险国家贸易，被银行查到，也会通知关闭银行账户。

04  中国香港**的宏观调控。

中国香港**对于中国香港银行开户政策以及原有账户做出了一定的调整。推出了一套CRS体系，同时加大了**对于中国香港银行账户的信息监控能力。这套体系也有效地约束了一些利用境外漏洞，进行税务筹划的账户，因而直接地提高了税收的透明程度。

05  中国香港银行的调整。

中国香港银行对中国香港用户发出通知，要求必须提高公司的证明文件以外，还需要提高近期的审计报告和财务报表作为辅助材料。若不能及时提供，那么银行账户就会被冻结或者查封。

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